台股相對高檔 全職短線投資人挑基金3重點

近期市場回顧

過去一年以來在全球貨幣寬鬆政策的浪潮下,市場上錢滿為患,也造就了今年以來全球股市屢創新高的局面,台股當然也是不遑多讓,台灣加權指數在今年四月底站上歷史新高的17,709點,許多有參與到這波多頭行情的投資人都是盆盈缽滿,春風滿面。

近半年表現相當強勢的包括陽明、長榮及萬海等航運股,受惠全球對貨櫃航運需求強勁,整個缺櫃及缺工的情形帶動運費大漲,導致相關個股股價近一年漲了5~10倍,另外還有受惠疫情的遠距上班及教學,面板股需求相應大增,相關個股如群創、友達、彩晶近一年的股價也一度成長了3~4倍,再來是受惠缺貨題材的半導體產業,包括晶豪科、立積、亞信、尼克森、敦泰、富鼎、華邦電等許多股票,近一年來股價漲幅約落在2~5倍,讓許多投資人副業(投資)賺的比本業還多。

很多人很想參與股票飛升的行情,又沒有時間和心力盯盤,或者不知道如何選擇股票,不知如何判斷合適的進場點和出場點,於是就抱著資金看著台股一路往上飛,始終沒參與到這波行情,所以今天就提供大家參考另一個投資工具-台股基金。

基金可分為主動投資型的共同基金以及被動投資的ETF(指數型基金),簡單來說,台股的共同基金就是你把本金投入到共同基金中,讓投信的基金經理人和研究團隊去幫你選股和買賣,例如群益馬拉松基金、新光台灣富貴基金,而台股ETF就是把投資本金投入台股指數型基金,經理人不會主動選股,而是跟隨大盤的權值股去定期調整ETF的成分股,以跟隨台股加權指數的績效,例如元大台灣50、元大高股息。

主動型和被動型各有其優勢,但對基金和ETF稍微有點了解的人應該知道,基金因為是主動式管理,透過基金經理人挑選股票還有挑選買入賣出的時機,所以管理費會比被動式管理的ETF來的貴,因此如果身為一檔投資台股熱門股的共同基金,績效跑不贏台股大盤,那我們不如就投資在管理費較便宜的台股ETF就好,我最近有在關注的是群益馬拉松基金,除了這一檔基金有超過 20 年的歷史外,就是在績效表現長期來看也蠻穩定,以它近期(五月)公布的前十大持股,都有搭上面板、傳產的這波浪潮:

績效表現

我們分成年初至今/近五年/近十年/成立至今來檢視這支基金的績效表現

  • 年初至今

群益馬拉松基金在前三個半月是略遜於加權指數的,但是從四月開始績效表現就一路領先台股大盤,累計至6/25,績效表現比大盤高出12.6%

  • 近五年

大多數時間群益馬拉松基金的績效都優於大盤,整體近五年基金表現領先了大盤約30%

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  • 近十年

從近十年績效來看,馬拉松基金的績效根本把大盤很甩在後,累積報酬率大約165.29%,遠勝過大盤

 最後為了檢視這檔基金能否經起市場的考驗,來看一下群益馬拉松基金從成立至今的績效表現,1905.6%…相較台灣加權指數的188.9%,這個績效不得不說真的很驚人。

共同基金的優勢及風險

投信的主要業務就是募集大眾投資人的錢,透過他們研究團隊的分析與評估,以及專業經理人的決策,最後將資金配置在數十檔甚至數百檔的股票上(若為債券型基金那標的就是債券),好處是可以充分分散風險,給股票時間去反映內含價值,而且因為資金多,可投資的標的更多,當市場出現震盪的時候,基金通常更有能力可以加碼或調節投資配置。

另外,你們也知道全職交易要時時盯盤,心理壓力其實蠻大的,所以隨著我資產漸漸累積起來之後,我也開始考慮把一小部分資金轉向長期的基金投資,讓經理人幫我分擔一點心理壓力,也為我的買房基金做準備。

挑基金方式及投資方式

由於基金對我而言主要是拿來長期投資(3年以上),所以我個人挑基金有三個準則:

(1)成立時間超過10年
(2)規模偏大的基金
(3)基金績效

許多基金因為績效不好或規模過小,往往成立幾年就被合併或清算,我認為能經歷過市場長時間考驗仍歷久不衰的,才是值得長時間投資的基金標的。此外,過去所擁有的報酬率雖然不代表以後也能複製,就像一個曾經模擬考滿分的學生不一定下次也會拿滿分,但長時間下來成績總是能維持優異水準的同學,你可以有較高的機率相信他以後有機會再拿高分。

目前台股已經在歷史相對高檔,我不建議這時候一大筆資金投入單一標的,可以把資金分好幾份慢慢進場,台股大幅修正拉回時就很適合進場,或更輕鬆一點,採用定期定額的投資方式,如果大盤指數下跌,那定期定額就可以讓你的投資成本逐漸往下壓,之後等指數反彈的時候,投資人就會更快獲利,如果投資之後大盤指數持續上攻,雖然成本也會提高,但代表這個期間是持續正報酬的。


來源鏈接:https://ctee.com.tw/wealth/tutor/486906.html

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